Visualize isso, uma pessoa envia uma reclamação de seguro e a reclamação é aprovada, processada e liquidada em poucos minutos.
Não há espaço para documentação interminável, ligações e insatisfação com o processo. Deve ser um conto de fadas, não é?
Graças ao novo software de sinistro de seguro de vida avanços e automação de IA; este sonho é agora uma realidade para muitas seguradoras e segurados.
O gerenciamento de sinistros habilitado por IA transforma o setor de seguros. Mas qual é o processo e por que você acha que as seguradoras deveriam adotar a IA para automatizar seus processos de sinistros? Vamos entrar em detalhes.
Como a automação de IA transforma o gerenciamento de sinistros
Fundamentalmente, abordar a gestão de sinistros dentro da IA, em termos simples, é a condução de sinistros no âmbito da análise de milhões de dados estruturados e não estruturados na base de dados da organização. A automação de IA executa funções que levariam semanas, como detecção de fraudes por meio de algoritmos preditivos; A automação de IA funciona em questão de minutos, acelerando assim a resolução e aumentando a precisão.
1) Simplificando o processamento de reclamações
O processamento tradicional de sinistros consiste em etapas operacionais de rotina, como entrada de dados ou revisão manual de documentos enviados. A IA executa essas tarefas, permitindo STP para reivindicações que atendam aos requisitos definidos. Esta eficiência reduz consideravelmente o tempo de resposta, o que significa que os segurados chegam mais rapidamente às liquidações.
Por exemplo, para avaliadores de sinistros, a IA generativa complementa documentos resumidos que destacam rotineiramente os fatores de risco inerentes a sinistros específicos. Essa agilização economiza tempo e melhora a retenção de clientes porque hoje em dia as pessoas querem ser atendidas rapidamente.
2) Melhorar a detecção de fraudes
Todos os anos, os fraudadores de seguros custam bilhões de dólares ao setor de seguros. A IA aborda isso de maneira mais interessante, analisando dados constantemente e procurando padrões.
Por exemplo, a IA pode identificar padrões nos dados de sinistros, tais como reclamações repetidas com sinistros pequenos ou grandes semelhantes e reparações de dimensões invulgares.
Você sabia? O setor de seguros utiliza a detecção de fraudes como um dos casos de uso de IA mais maduros, obtendo economias substanciais de custos e fortalecendo as operações.
3) Habilite o roteamento preditivo de reivindicações
A IA categoriza e encaminha as reivindicações para o gerenciador ou sistema automatizado apropriado. O roteamento preditivo de sinistros usa modelos de aprendizado de máquina para analisar a complexidade de cada sinistro e determinar o melhor curso de ação.
- Reivindicações simples podem ser resolvidos instantaneamente por meio da automação.
- Reivindicações complexas são encaminhados para avaliadores humanos com recomendações geradas por IA para as próximas etapas.
Isto garante uma alocação eficiente de recursos e melhora os tempos de resposta, diretamente melhorando a experiência do cliente.
Benefícios do software de sinistros de seguro de vida com automação de IA
- Recursos otimizados: A IA reduz as cargas de trabalho manuais, liberando as equipes de sinistros para se concentrarem em tarefas de alto valor, como envolvimento e treinamento do cliente.
- Experiência aprimorada do cliente: Com resoluções mais rápidas e interações personalizadas, os segurados desfrutam de um processo de sinistros contínuo.
- Gestão Proativa de Riscos: A análise preditiva ajuda as seguradoras a antecipar riscos e implementar medidas preventivas, melhorando os resultados a longo prazo.
Tendências que moldam o futuro da gestão de sinistros
A esfera dos seguros está a mudar cada vez mais e as inovações da IA estão a liderar essa mudança. Aqui estão três tendências que estão remodelando o gerenciamento de sinistros:
1) Aumento do uso da telemática
Dispositivos telemáticos coletam dados em tempo real sobre comportamento de direção, impacto de acidentes e condições do veículo. A IA analisa esses dados para:
- Reconstruir acidentes.
- Detecção de possíveis fraudes.
- Forneça cotações de seguros personalizadas.
Curiosidade: o processamento de sinistros habilitado por telemática reduz o tempo de resolução de sinistros em até 40%.
2) Maior adoção de visão computacional para avaliação de danos
A visão gerada por computador alimentada pela tecnologia de IA pode analisar imagens e vídeos para avaliar danos em sinistros patrimoniais e automotivos. Isso diminui a necessidade de uma pessoa inspecionar e, portanto, agiliza o processo de aprovação e estimativa de danos.
3) IA conversacional para interações personalizadas
Chatbots de IA e assistentes virtuais melhoram a experiência do cliente, auxiliando-os a qualquer momento. Essas ferramentas podem:
- Responda às dúvidas dos segurados.
- Atualize o status das reivindicações em tempo real.
- Ofereça recomendações de políticas personalizadas.
As seguradoras que usam IA conversacional relatam um aumento de 20% na satisfação do cliente, tornando-a essencial para o gerenciamento moderno de sinistros.
Conclusão
À medida que as tecnologias de IA crescem, devemos ver ainda mais perfeição na automação de sinistros. As seguradoras utilizarão a IA para realizar as partes complexas dos sinistros com o mínimo de envolvimento humano, permitindo-lhes concentrar-se mais na criatividade e na satisfação do cliente.
Ao integrar a IA com um software robusto de sinistros de seguros de vida, as seguradoras podem transformar suas operações, entregando resoluções de sinistros mais rápidas, mais justas e mais eficientes. Você está ansioso pelo futuro da automação de sinistros? Vamos fazer acontecer!
